Руководство по инвестированию в золото и серебро
Перед прочтением я подозревал, что книга Майкла Мэлони “Руководство по инвестированию в золото и серебро” окажется интересной, но она превзошла мои ожидания. Настоятельно рекомендую!
“Внимательно прочитайте эту книгу и тщательно обдумайте идеи автора. Обещаю: вы об этом не пожалеете.” Р. Кийосаки.
Действительно, идеи Мэлони очень расширили мое представление не только о вложениях в драгоценные металлы, но и об инвестициях вообще.
Я заинтересовался золотом и серебром еще раньше, в самом начале 2008 года, когда прочитал на Yahoo Finance статью Кийосаки об инвестициях в слитки серебра. Рекомендую вам ознакомиться с “конспектом” этой статьи, который я сделал и выложил у себя:
Очень порадовала следующая цитата из книги “Руководство по инвестированию в золото и серебро”:
Хотите верьте, хотите нет, но я твердо убежден в том, что такие пассивные источники дохода, как недвижимость, представляют собой главную и окончательную форму инвестиций. Золото и серебро — это только средства, которые я избрал для приобретения пассивных источников дохода. Даже если я ни разу прежде не обмолвился об этом, моя окончательная цель состоит в приобретении недвижимости, а не золота или серебра. Драгоценные металлы не создают денежных потоков и не дают налоговых преимуществ. Тем не менее я уверен, что с учетом цикла, в котором мы находимся, я смогу приобрести намного больше недвижимости, покупая в данный момент золото и серебро, чем если бы я покупал недвижимость напрямую.
Меня потрясла в книге замечательная глава о том, что стоимость различных активов меняется циклично, всегда возвращаясь к средним значениям. Очевидно, что вкладываться в актив нужно, когда он недооценен, а продавать – когда он “в моде” и находится на пике стоимости. Но, чтобы понять, на какой стадии колебания цен находятся сейчас активы, автор советует не просто смотреть на их цену в долларах, а сравнивать их относительно друг друга. Т.е. акции, недвижимость и золото-серебро правильно сравнивать между собой. Например, сколько граммов золота нужно сейчас, чтобы купить квартиру? А как было год назад? А пять лет назад? Это и есть “правильные” вопросы, а не насколько подорожали в долларах те же акции или квартира.
Стоимость колеблется, когда люди мечутся от одной категории активов к другой. В своем стремлении разбогатеть они, как правило, стараются приобрести что-то самое модное, то, что печатают на обложках «Time» и «Nesweek», о чем трубит реклама, и при этом постоянно пытаются вскочить на подножку уходящего поезда.
Именно эти активы оттягивают на себя часть капитала из других категорий. В результате они оказываются переоцененными, а остальные — недооцененными.
В июне 2011 года я написал свежую заметку о циклических колебаниях стоимости драгоценных металлов, акций и недвижимости относительно друг друга. Там более подробно объясняется теория “циклического” инвестирования, которую рекомендует Майкл Мэлони. В частности, в этой заметке приводится график изменения стоимости недвижимости США в золоте. См. “Инвестиции в драгоценные металлы и недвижимость“.
На протяжении всей истории правительства и банки всегда начинали с золота и серебра. Затем они «упрощали» задачу для населения, забирая у него золото и серебро, а взамен вручая платежные средства в виде напечатанных бумажек. Проблема всегда заключалась лишь в том, что они не могли остановить печатный станок. Они производили все больше и больше этих бумажек, до тех пор пока население не начинало чувствовать подвох. И тогда в один миг, подобно взрыву, золото и серебро восстанавливали свою ценность, занимая место бумажных платежных средств.
Если вы уже знакомы с теориями Н. Старикова, то для вас слова Мэлони о непомерном государственном долге США и грядущем крахе доллара будут лишь “старыми песнями о главном”:
Дэвид Уокер, который до недавнего времени возглавлял не только Главное контрольно-финансовое управление США, но и Управление государственной отчетности (УГО), то есть фактически был главным аудитором и бухгалтером самой крупной экономики в мире, вот уже несколько лет не устает твердить всем подряд об опасности, которую таят в себе такие бездумные траты для США.
Он считает, что американская фискальная политика представляет собой угрозу благосостоянию нации. Вот что он заявил в телепрограмме «60 минут»: «Я готов поспорить, что самую большую опасность для Соединенных Штатов представляет не человек, который скрывается где-то в пещерах Афганистана или Пакистана, а наша собственная финансовая безответственность».
О ситуации с запасами золота и серебра в мире я уже давно знал из статьи Кийосаки об инвестициях в серебро.
В промышленности используется лишь менее 10 процентов добываемого золота, Девяносто процентов всего золота, добытого за историю человечества, по-прежнему находится в обороте.
Серебро же, напротив, находит применение в сотнях промышленных процессов. Вот лишь небольшой перечень, демонстрирующий многообразие его использования: электрические аккумуляторы, радиолокация, сельскохозяйственные ядохимикаты, пайка, катализаторы, монеты, электрические проводники, электроника, гальваника, ювелирные изделия, медицинские препараты, зеркала и отражающие покрытия, фотография, посуда, солнечные батареи, системы очистки воды.
Во всем этом многообразии применений серебро сохраняется только при изготовлении ювелирных изделий и посуды. Для всего остального оно используется в микроскопических количествах, а затем оказывается на свалках.
См. также заметку “Является ли серебро ценным промышленным сырьем?”
Книга “Руководство по инвестированию в золото и серебро” настолько меня вдохновила, что я пошел в банк и купил 250 грн серебра в слитке. Моя первая в жизни покупка драгоценных металлов. Когда решу вопросы с хранением – куплю еще. В сентябре 2011 года я опубликовал заметку “Как купить золото или серебро в Украине“.
Так совпало, что в день моей первой покупки “наличного” серебра я впервые побывал перед посольством США в Киеве. В здание посольства меня пока не приглашают :). Я сидел на скамейке, согреваемый серебряным слитком в кармане, смотрел на посольство и размышлял о судьбе доллара. Флаг США развевался на высокой мачте перед центральным входом в посольство. При каждом малейшем порыве ветра эта мачта жалобно скрипела…
О дальнейшем развитии истории с инвестированием в серебро см. заметку от 4.12.2010 г. ”Инвестиционные риски на примере вложений в серебро” и “Почему опасно инвестировать в безналичное золото и серебро“.
